Меню

12 причин, за что любой банк может заблокировать ваш счет

Банки осуществляют контроль за движением средств частных лиц, мелких предпринимателей и компаний. Меры направлены на выявление финансовых махинаций, схем отмывания денег.

Служба безопасности банка усилила контроль денежных операций. При возникновении подозрений счет заблокируется и доступ к средствам станет невозможен. Это происходит в следующих случаях.

12 случаев блокировки счета

  1. Снимаются наличные средства в конце операционного дня и в начале следующего. Расценивается финансовыми учреждениями как отмывание незаконно полученных денег.
  2. Постоянный приход средств в сумме до 600 тысяч рублей, которые сразу снимаются со счетов. Такие случаи считаются подозрительными, схема похожая на отмывание денежных средств.
  3. Сотрудники постоянно снимают наличные средства с карточки. Подозрительным считается потому, что можно расплатиться за товар снятием с карт, по безналичному расчету. Возникает подозрение в махинации с налогами. Приводит к блокировке счета.
  4. Когда статья «прочие расходы» сильно отличается от остальных. Намного больше. Наличные с карточки часто снимаются, а расчет по счетам меньше. У банка такой счет считается подозрительным.
  5. Компания, предприниматель, физическое лицо делает перевод в другой банк на невыгодных для себя условиях. Банку подозрительно, почему лицо проводит финансовые операции себе убыток.
  6. Постоянный расчет за товары или услуги через посредников. При этом установить стороны сделки довольно трудно, почти невозможно. Это вызывает опасения у банков, похоже на серых схемы.
  7. Есть список подозрительных компаний, замеченных в серых финансовых операциях. Сотрудничество, при заключении сделок, с ними портит репутацию в финансовых организациях.
  8. Если не осуществляются бюджетные платежи. Касается компаний, предпринимателей. Государственные выплаты должны составлять не менее 0,9 дебетового оборота. При меньшем размере выплат у банка появляются подозрения в махинациях. То, что выплата налогов может осуществляться в другом банке не учитывается. Поэтому рекомендуется при работе с несколькими банками равномерно распределять выплаты.
  9. При расчете делаются комментарии. Если они не соответствуют платежам и поступлениям, или неполные считаются подозрительными.
  10. При оплате услуг, товаров несоответствующих заявленной деятельности компании. Вызывает подозрение в обналичивании денежных средств.
  11. Постоянно снимаются крупные суммы денег с карточки.
  12. Другие подозрительные причины.
Банк не блокирует просто так счета. Перед блокировкой компании высылаются уведомления. Ответить на вопросы банков лучше быстрее, это поможет решить все недоразумения. Чем раньше банк получит ответы, тем быстрее разблокируется счет.
Made on
Tilda